利用實體店洗錢套利

是一種新型洗錢方式

詐騙團(tuán)伙為快速洗錢

從過去銀行取現(xiàn)換虛擬幣等

傳統(tǒng)方式轉(zhuǎn)為

向餐飲店、小吃店、花店

金店、手機(jī)店等

實體商鋪進(jìn)行大額消費來套現(xiàn)

套路解析

詐騙分子利用網(wǎng)絡(luò)找到小吃店、餐飲店經(jīng)營者聯(lián)系方式，以訂餐加微信。餐送到指定地點后，他們借口支付寶、微信限額且家人住院急需用錢，先轉(zhuǎn)錢到店主賬戶，再讓店主轉(zhuǎn)至指定賬戶完成洗錢。就這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”，導(dǎo)致自己名下的賬戶被凍結(jié)，甚至可能承擔(dān)涉案資金被劃扣的經(jīng)濟(jì)損失。

實體店常見洗錢套路

手機(jī)店-銀行卡、收款碼轉(zhuǎn)賬

到店大量采購手機(jī)，甚至向老板、店員提出到其他店拿取其他電子設(shè)備，并給一定的“賺頭”，讓老板提供賬號或收款碼，稱由朋友或公司進(jìn)行支付，隨后帶著手機(jī)和電子設(shè)備離開。

金店-銀行卡、收款碼轉(zhuǎn)賬

偽裝不同的身份，以不同的理由，在金店進(jìn)行大量采購、討價還價，讓店家提供賬號或收款碼，稱由朋友或公司進(jìn)行支付，隨后帶著金銀消失。

花店-人民幣現(xiàn)金花束

以定制人民幣花束或放有大額現(xiàn)金禮盒的花束送給朋友為借口，讓花店提供賬號，很快花店會收到大額轉(zhuǎn)賬，對方也很爽快支付花店包裝費和配送費?；ǖ昀习迨盏絺蚪鸷?，將人民幣折成花束或者放入禮盒并定點配送。

蛋糕店-蛋糕夾人民幣

使用陌生號碼給蛋糕店打電話，稱在某平臺看到其聯(lián)系方式，想定制大額現(xiàn)金蛋糕禮盒送給指定的人，詢問蛋糕店包裝費和配送費。接著，以平臺結(jié)算麻煩為由，添加蛋糕店微信好友，進(jìn)行微信轉(zhuǎn)賬或直接讓蛋糕店提供賬號并很快轉(zhuǎn)賬過來，蛋糕店取現(xiàn)制作并配送到指定地點。

煙酒店—購買由他人轉(zhuǎn)賬

進(jìn)店要求購買高檔香煙（大額訂單），在確認(rèn)有現(xiàn)貨后，向煙酒店索要賬號或收款碼進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，隨后帶著煙酒消失。

茶室-套現(xiàn)打牌

通過電子轉(zhuǎn)賬的方式把錢轉(zhuǎn)入茶樓老板的銀行卡，然后以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，讓茶樓老板提供現(xiàn)金或到銀行取現(xiàn)并交給指定人員。

彩票店-購買刮刮樂

到彩票店購買大量整本的刮刮樂彩票，稱自己錢不夠，要求彩票店提供收款碼讓家人或者朋友把錢轉(zhuǎn)過來，彩票店收到錢后，對方帶著刮刮樂快速消失。

實體店如何防范洗錢套路

盡可能在店內(nèi)安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控設(shè)備，當(dāng)遇到可疑客戶，如佩戴帽子、口罩、圍巾等遮擋面部時，要想辦法讓其取下遮擋物，并引導(dǎo)其到監(jiān)控最佳位置，確保監(jiān)控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客戶的聯(lián)系方式，比如微信號、支付寶賬號、手機(jī)號碼等。

警惕主動聯(lián)系且聲稱要購買大量手機(jī)、黃金、珠寶、儲值卡、煙酒等易變現(xiàn)商品的情況，判斷對方購買需求的合理性。特別是堅持只通過數(shù)字人民幣購買，并要求分多天多筆支付的情況，以及不考慮價格并加價購買，要求盡快拿到現(xiàn)貨的情況。

警惕通過視頻連線或拍照的方式將收款碼或付款碼進(jìn)行傳輸由他人支付的情況，以及他人通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬付款的情況。即現(xiàn)場購買人與實際付款人不一致，實際付款人未在現(xiàn)場，并且不能做出合理解釋。

警惕異常行為，如有取現(xiàn)要求的陌生訂單，以及將大額交易拆分為多筆支付。當(dāng)遇到消費者年齡與其購買力不符，或主動要求拆分交易、頻繁更換支付賬戶，等待他人轉(zhuǎn)款后才進(jìn)行支付等情況時，務(wù)必詳細(xì)詢問、多方核實，或撥打96110、110進(jìn)行咨詢、報警。?