3月5日，中原銀行濮陽某支行客戶張某將一面印有“金融衛(wèi)士，反詐先鋒，全心全意，保障儲(chǔ)戶”字樣的錦旗送至該支行。他激動(dòng)地說道：“你們的電話太及時(shí)了，打電話前他們還要求我進(jìn)行刷單返利，我的16萬營(yíng)業(yè)款差點(diǎn)就被騙走了！非常感激！”

近日，中原銀行濮陽某支行會(huì)計(jì)主管在日常賬戶排查中發(fā)現(xiàn)客戶張某賬戶突然交易異常。經(jīng)查詢，張某經(jīng)營(yíng)一家美甲店，辦理有該行信用貸款，該賬戶在前一日晚間賬戶金額突然快進(jìn)快出，不留存余額且筆數(shù)較多，交易對(duì)手為全國(guó)各地眾多不特定個(gè)人客戶，且交易時(shí)間為凌晨時(shí)分。

該行工作人員意識(shí)到該客戶很有可能被詐騙，立即對(duì)賬戶采取暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)措施，隨后給該客戶打電話。在該行工作人員的耐心解釋下，客戶從抗拒、暴躁、辯解逐步意識(shí)到自己上當(dāng)受騙。原來張某因貸款需求被網(wǎng)絡(luò)貸款公司要求刷流水、刷單進(jìn)行“包裝”。在與該客戶交談過程中，該賬戶被緊急止付，自此成功攔截一起詐騙案。

本次詐騙案的成功攔截，得益于中原銀行將反詐工作抓在日常、嚴(yán)在經(jīng)常，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常賬戶，第一時(shí)間了解賬戶狀態(tài)，果斷采取措施。下一步，中原銀行濮陽分行將繼續(xù)保持認(rèn)真細(xì)致的工作態(tài)度，扎實(shí)做好可疑賬戶識(shí)別，加強(qiáng)客戶安全教育，增強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切實(shí)做到全民反詐“同路人”，為客戶的財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航。